צוואה היא אחד המסמכים החשובים שאדם יכול לערוך, ובכל זאת רבים דוחים אותה שנים. הסיבה מובנת: קשה לחשוב על המצב שבו אנחנו כבר לא כאן. אבל דווקא מי שחושב על כך מראש חוסך למשפחתו אי ודאות, הליכים משפטיים וכעס. במדריך הזה נסביר בקצרה איך עורכים צוואה בישראל, מה החוק דורש, ומה כדאי לדעת לפני שמתחילים.
מה קורה כשאין צוואה
כאשר אדם נפטר בלי צוואה, העיזבון שלו מחולק לפי הוראות חוק הירושה. החוק קובע מי היורשים ובאיזה חלק, לפי מידת הקרבה למנוח. כדי לממש את הירושה בפועל, היורשים מגישים בקשה לצו ירושה אצל הרשם לענייני ירושה.
חלוקה לפי חוק היא ברירת מחדל, והיא לא מתחשבת ברצונות האישיים של המנוח. היא לא מבחינה, למשל, בין ילד שטיפל בהורה ילד שלא היה בקשר, ולא מאפשרת להוריש נכס מסוים לאדם מסוים. מי שרוצה לקבוע זאת בעצמו צריך לערוך צוואה.
סוגי הצוואות בחוק
חוק הירושה מכיר כמה סוגי צוואות, ולכל אחד דרישות צורה משלו:
- צוואה בכתב יד. המצווה כותב את הצוואה בכתב ידו, מתארך אותה וחותם עליה. אין צורך בעדים.
- צוואה בעדים. הצוואה נערכת בכתב, בדרך כלל בהדפסה, והמצווה חותם עליה בפני שני עדים שמצהירים שהמצווה הצהיר בפניהם שזו צוואתו. זו הצורה הנפוצה ביותר כשהצוואה נערכת על ידי עורך דין.
- צוואה בפני רשות. צוואה שנערכת בפני גורם שהחוק מסמיך לכך, כגון שופט או רשם לענייני ירושה.
- צוואה בעל פה. אפשרית רק במצבים חריגים, כשאדם סבור שמותו קרוב, ואין בה כדי להחליף צוואה כתובה.
ההבדל בין הסוגים אינו רק צורני. צוואה שנערכה בלי להקפיד על הדרישות עלולה להיפסל, ולכן מומלץ להיעזר בעורך דין, ובמיוחד כשיש נכסים משמעותיים או משפחה מורכבת.
מה נדרש כדי שהצוואה תהיה תקפה
כדי שצוואה תהיה תקפה, בין היתר:
- המצווה צריך להיות בגיר וכשיר לערוך צוואה, כלומר להבין מה הוא עושה ולקבל החלטה מרצונו החופשי.
- הצוואה צריכה להיערך בצורה שהחוק מכיר, ולעמוד בדרישות של הסוג שנבחר.
- הצוואה צריכה להיות ברורה, כך שאפשר להבין מי היורשים ומה הם יורשים.
חשוב לדעת שעדים לצוואה, ובני זוגם, אינם יכולים בדרך כלל להיות מוטבים בה. מי שמשתתף כעד בצוואה שבה הוא או בן זוגו מקבלים נכס עלול לפסול את ההוראה לטובתו.
טעויות נפוצות
- ניסוח עמום. משפט כמו "הדירה תעבור לילדים" משאיר שאלות פתוחות: באיזה חלק, ומה קורה אם אחד הילדים נפטר לפני כן.
- צוואה שלא מתעדכנת. נישואין, גירושין, לידה, רכישת נכס או מכירתו, כל אלה יכולים לשנות את המצב. צוואה שנכתבה לפני עשרים שנה עשויה כבר לא להתאים.
- שכחת נכסים. חשבונות בנק, קופות גמל, ביטוחים ונכסים בחו״ל אינם תמיד חלק מהעיזבון באותו אופן. כדאי למפות את כל הנכסים לפני הכתיבה.
- צוואות סותרות. צוואה חדשה לא תמיד מבטלת את הישנה במפורש. כדאי לציין זאת בצוואה.
- עריכה בלי ייעוץ. תבניות מהאינטרנט אינן מתאימות לכל משפחה, ושגיאה קטנה עלולה להפוך לסכסוך גדול.
מה קורה אחרי שהמצווה נפטר
כדי לממש את הצוואה צריך לבקש מהרשם לענייני ירושה צו קיום צוואה. הרשם בודק את הצוואה, מפרסם את הבקשה ומאפשר למי שמעוניין להגיש התנגדות. אם לא הוגשה התנגדות, או שנדחתה, ניתן צו ושאר ההליך מתבצע לפיו, למשל העברת נכסים בטאבו ובבנקים.
אם הוגשה התנגדות, העניין עובר להכרעת בית המשפט. הטענות הנפוצות הן שהצוואה נערכה תחת השפעה בלתי הוגנת, שהמצווה לא היה כשיר, או שהצוואה לא נערכה בהתאם לדרישות הצורה. ככל שהצוואה נערכה בקפידה, גדל הסיכוי שתעמוד בבדיקה.
צוואה וייפוי כוח מתמשך
צוואה מסדירה את מה שיקרה אחרי המוות. אבל יש גם שאלה אחרת: מי יקבל החלטות בשבילכם אם תאבדו את היכולת לעשות זאת בעצמכם בחיים, למשל בגלל מחלה. לשם כך נועד ייפוי כוח מתמשך, מסמך שבו אתם קובעים מראש מי ינהל את ענייניכם האישיים, הרפואיים והכלכליים. בתכנון משפחתי נכון, שני המסמכים משלימים זה את זה.
איך מתחילים
מומלץ להתחיל ברשימה פשוטה: מי בני המשפחה, מה הנכסים, ומה הייתם רוצים שיקרה להם. עם הרשימה הזו אפשר להגיע לשיחה עם עורך דין שיבדוק את האפשרויות, ינסח צוואה ברורה ויסביר איך לשמור עליה ולעדכן אותה.
אם אתם שוקלים לערוך צוואה, אפשר לפנות אלינו לשיחה ראשונה. המידע במאמר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי, וכל מקרה נבחן לגופו.
המידע באתר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי. פרסום עורך דין.